Stock options quicken

Rastreamento de ações restritas no Quicken Quando meu estoque restrito foi investido no mês passado (cerca de 300 ações), eles venderam 13 para pagar impostos. Mas depois que o estoque restrito foi premiado e antes de investido, recebi dividendos sobre o número total de unidades restritas. I8217m não sei como você explicaria isso no Quicken. Do jeito que foi explicado pela empresa, recebemos uma unidade de estoque restrita 8220extra8221, representando os dividendos que seriam reportados entre agora e a data de aquisição. Portanto, não há dividendos acumulados na conta ao longo do tempo. Eu não gostaria de acompanhá-lo pessoalmente desde que você ganhou seu próprio proprietário durante três anos. Não, o patrimônio líquido de uma pessoa não deve refletir os ganhos futuros. Ele só deve incluir tudo o que você possui, menos tudo o que você deve. Se as pessoas incorporassem os ganhos futuros em seus cálculos do patrimônio líquido, eles também deveriam incluir o VPL da pensão deles, o VPL de sua renda de segurança social, etc. Isso simplesmente não faz sentido. Basta considerar a concessão de estoque como um cheque de pagamento de bônus que você vê na estrada. Você certamente não deve incluir o salário no mês que vem no mês de novembro, em seu patrimônio líquido, o estoque não é diferente. Ah8230.th8282s diferentes do que a minha empresa fez. Na verdade, recebi os dividendos como renda no meu salário uma vez por trimestre, mesmo antes das ações restritas investidas. Você provavelmente pode acompanhá-lo como uma concessão de opção de estoque com um preço impressionante de zero. Se você for pago pelo dividendo por ações não adquiridas, você terá que rastrear os dividendos separadamente. Opções de compra de ações, que não possuem valor real até que a opção seja exercida. A outorga de opção de estoque não tem valor até adquirida, não exercida. Não tenho certeza de que concordo com as afirmações de que as Unidades de estoque restrito (RSU) devem ser ignoradas até serem adquiridas. Se você está trabalhando no mesmo local, e você está tentando equilibrar seu portfólio, você quer saber sobre esses compartilhamentos. Considere trabalhar na empresa X. Nessa empresa, você tem um Plano de Compra de Ações de Empregado (ESPP) com desconto, você possui um Plano de Opção de Compra de Ações (SO) e você tem a oportunidade para as RSUs. Se o seu portfólio contiver partes de X de quatro fontes potenciais (Market, ESPP, SO, RSU) e você está tentando equilibrar seu portfólio, você vai querer ver a imagem completa dessas coisas para que você possa, por exemplo, diminuir seu Mercado de ações compradas ou ações da ESPP reconhecendo que você possui a Empresa X coberta pela RSU ou SO. Acho que o Quicken precisa habilitar este 8220type8221 de transação com uma extensão simples do tipo de opção de ações que já possui, mas abrange as nuances de nenhum custo e quaisquer implicações fiscais diferentes (acho que são diferentes, mas não são claras na Detalhes no momento). Eu acho que isso é uma má idéia para ignorar estas URE porque você acha que elas não têm valor. Eles valem tanto quanto as opções de estoque e precisam ser rastreados. Alguns casos em questão: A) se eu me aposentar, recebo as RSUs, não importa o que. Eles têm valor então como uma ocorrência definitiva B) Se eu morrer, minha esposa recebe as RSUs. Não seria bom se eu não escrevesse o fato de que eles deveriam ser devidos a ela e ela nunca obteve essas opções de ações com um preço de exercício de 0. Eles podem ter dividendos ao longo de sua vida, mesmo antes da aquisição e exercício, eles são imediatamente tributável. Na verdade, algumas empresas automaticamente vendem uma porção de impostos. Quicken precisa de uma maneira de registrar esta transação. Eu entrei nas RSU pré-inseridas como 8220 compartilhadas em 8221 no futuro. Quando investido, editei a entrada em 8220 partes compradas8221 com dinheiro na conta, juntamente com outras três transações. Uma entrada de renda com uma nova sub-categoria de salário de 8220RSU Income8221. Outra venda para cobrir compartilhamentos witheld. Um terceiro 8220 retirou dinheiro no governo dos EUA com uma divisão para cobrir o imposto de renda federal, o imposto FICA e o imposto Medicare. Eu concordo mais com esta abordagem, em comparação com a tentativa de usar o ShoeUnder RSU8217s no Quicken8217s Stock Options Wizard. (Observe que, no Quicken 2018 Premier, ainda não há escolha RSU nesse assistente, o que é surpreendente). No entanto, sugiro que, em vez de publicar a retenção como uma transação de retirada, coloque-a como múltiplas transações de 8220Misc Expense8221, cada uma com a categoria certa. Quando tentei usar um WIthdraw com divisões, meus números 8220Investing Activity8221 estavam desligados, mas eram bons quando usei várias transações MiscExpense. Eu simplifiquei um pouco mais, embora você deve verificar se isso funcionará para você. Primeiro criei uma nova subcategoria chamada 8220RSU Grant8221 na categoria 8220Salário8221. (Igual ao EdP acima) 1) Eu entrei um Depósito com uma transação dividida: uma entrada 8220positive8221 para 8220Salário: RSU Grant8221 onde o valor é o número de ações x valor de mercado e, em seguida, uma entrada para cada um dos itens fiscais envolvidos (Federal Estado, Medicareetc.) Então, basicamente, o total da transação acaba por ser o Salário: Subsídio RSU menos Impostos e o valor é depositado em dinheiro. 2) Usando o total da transação de (2) acima, compre as ações remanescentes ao valor de mercado. No final dessas duas transações, acabei com o subsídio RSU expresso em dólares (valor tributável), impostos pagos e ações remanescentes ao valor de mercado (que é a base do meu custo). Observe que há (pelo menos) duas maneiras diferentes de fazer essas empresas. Um deles é chamado de estoque restritivo 8220.8221 Neste método, você é realmente o proprietário do estoque, no entanto, você não obtém o certificado e não pode vendê-lo até coletes. Entretanto, você é o dono, portanto, você obtém dividendos e o direito de votar essas ações. Normalmente, os dividendos serão pagos pelo seu cheque regular de folha de pagamento com as deduções tomadas, porque é um rendimento baseado no empregador. O segundo método é chamado 8220 unidades de estoque restritivas8221 (RSUs). Neste caso, você recebe direitos de 8220unidades8221 que representam partes de ações, mas não ações reais por si. Quando você se veste, as unidades são convertidas em ações de ações. Entretanto, você não tem o direito de votar no estoque. Além disso, você não receberá dividendos, mas, em vez disso, receberá RSUs adicionais que representam os dividendos que você ganhou, e estes também serão convertidos em ações quando você se veste. Se o seu emprego acabar antes de adquirir, no entanto, você não obtém ações em ambos os casos, e no caso das URE você nunca obtém os dividendos. Eu tentei inserir uma opção de compra de ações com preço de exercício 0 no Quicken para o qual uma janela pop-up declarou o seguinte: 8220 Uma opção de estoque de funcionários deve ter um preço de exercício. Se você recebeu ou receberá uma bolsa de ações, basta adicionar as ações à sua conta.8221 Espero que ajude. It8217s é muito mais fácil do que tudo isso. Se você estiver usando Quicken, você provavelmente também está gravando seus salários regulares. Você simplesmente faz um depósito em dinheiro na conta de investimento no Quicken, onde você eventualmente colocará suas ações para rastreamento exatamente da mesma maneira que você faz seus cheques de folha de pagamento hoje. Liste sua conta de renda, todas as suas deduções fiscais, etc. Isso ocorre porque seu RSA é registrado como receita regular, e os impostos regulares são retirados. Então você faz uma entrada para comprar ações no mesmo dia, no valor do dinheiro que você recebeu. Tudo está coberto então. Desculpe, esqueci de mencionar que você precisa inserir o valor total como um número negativo e todos os impostos como um número positivo, porque nas contas de investimento, sua conta de renda será um saldo de crédito a aumentar e os impostos serão um débito Balance8230 você provavelmente já sabe tudo isso, apenas pensei em mencionar. Deixe um comentário O conteúdo do Consumerism Commentary é apenas para fins de entretenimento. 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Como eu edito um Subsídio de opção de estoque de empregado Notas de rodapé e isenções de responsabilidade O relatório de pontuação de crédito e os alertas de monitoramento (Quicken for Windows) e o download de dados de instituições financeiras participantes ou outras partes estão disponíveis até o suporte de telefone para clientes de abril de 2020, recursos e serviços online Variam, requerem acesso à Internet ou podem estar sujeitos a alterações, aprovação de pedidos, taxas, termos e condições adicionais. 15.000 instituições financeiras participantes a partir de 1012017. As taxas padrão de mensagens e dados podem ser aplicadas para alertas de sincronização, e-mail e texto. Visite quickengoapps para obter detalhes. Quicken app (App) é compatível com iPad, iPhone, iPod Touch, telefones e tablets Android. Nem todos os recursos de desktop Quicken estão disponíveis na aplicação. O aplicativo é um aplicativo complementar e funcionará apenas com produtos de desktop Quicken 2017 e acima. As versões anteriores do aplicativo antes do Quicken 2017 não funcionarão com produtos de desktop Quicken 2017 até 2017. Quicken Windows Starter Edition importa dados de versões anteriores da Starter Edition apenas. Quicken para Windows 2017 importa dados de Quicken para Windows 2018 ou versões mais recentes, Microsoft Money 2008 e 2009 (para Deluxe e superior). Quicken para Mac 2017 importa dados da Quicken para Windows 2018 ou versões mais recentes, Quicken para Mac 2017 ou mais recente, Quicken para Mac 2007, Quicken Essentials para Mac, Moneydance e iBank. O pagamento de contas com o Quicken está disponível apenas se você tiver o Quicken Bill Pay (Bill Payment Services fornecido pela Metavante Payment Services, LLC) ou se o seu banco lhe permite acessar seu produto de pagamento de contas através do Quicken. A aprovação do pedido, as taxas e os termos e condições adicionais podem ser aplicados. O valor de casa Zestimate fornecido pela Zillow Uma conversão de arquivo com um clique de Quicken para Windows para Quicken para Mac 2017 não está disponível no momento se for comprada na Mac App Store. Os aprimoramentos e atualizações em andamento estão em uma base quando e disponível, até abril de 2020 Garantia de devolução do dinheiro de 60 dias: se você não estiver satisfeito, devolva este produto para Quicken no prazo de 60 dias após a compra com o recibo datado para obter um reembolso total do preço de compra menos taxas de envio e manuseio. Devolva o produto com o recibo datado para obter um reembolso total. Veja quicken60dayguarantee para detalhes e instruções completos. O software Quicken para Mac, incluindo versões de desktop e móveis, não foi projetado para funcionar de acordo com as marcas registradas nos Estados Unidos: o iPhone e o iPad são marcas comerciais da Apple Inc. registradas nos EUA e em outros países. Android é uma marca registrada da Google Inc. TurboTax: vendido separadamente. Funciona com o TurboTax Desktop Basic e acima. Ilustrações 2017 Adam Simpson. Todos os direitos reservados. 2017 Quicken Inc. Todos os direitos reservados. Quicken é uma marca registrada da Intuit Inc. usada sob licença. Mapa do site Aviso legal Termos de serviço Privacidade Contrato de licença Quicken Sobre Quicken copy 2017 Quicken Inc. Todos os direitos reservados. Quicken é uma marca registrada da Intuit Inc. usada sob licença. IPhone, iPod, iPad Touch são marcas comerciais da Apple Inc. registradas nos EUA e em outros países. O Android é uma marca registrada da Google Inc. Termos, condições, recursos, disponibilidade, preço, taxas, serviço e opções de suporte assunto alterado sem aviso prévio. Sede corporativa: 3760 Haven Avenue, Menlo Park, CA 94025Como faço exercício de opções de ações de empregados Quando você exerce uma opção de estoque de empregado, Quicken adiciona uma transação de exercício à sua lista de transações de investimento. Isso cria o dinheiro que compõe a diferença entre o valor de mercado das ações e seu preço de compra descontado. A transação de exercício corresponde a uma transação tipicamente realizada em sua corretora que não aparece em sua declaração. Desta forma, Quicken rastreia com precisão o seu custo verdadeiro. Se você baixar as transações de sua corretora, esteja ciente de que eles podem usar diferentes métodos para rastrear seu preço de compra com desconto. Abra a conta que deseja usar. Clique em Enter Transactions. Na lista Inserir Transação, selecione Opção de Compra de Exercício de Exercício. Clique no Assistente de lançamento. Siga as instruções na tela. Clique em Avançar para navegar pelo Windows. Se precisar de mais informações, clique no tópico abaixo para saber mais. Data Especifica a data em que deseja exercer algumas ou todas as suas opções disponíveis ou na qual você compra ações no preço de exercício predeterminado. O valor justo de mercado é determinado pelo preço das ações nesta data. Data - A data de exercício é a data que você escolhe para exercer suas opções de compra de ações (comprar ações no preço predeterminado). O valor de mercado é geralmente determinado pelo preço das ações nesta data. Clique para selecionar a concessão que deseja exercer. Se você tiver mais de um, identifique o que deseja exercer na data da concessão. A data da concessão é geralmente determinada pelo seu empregador. Você deve informar Quicken sua data de concessão quando você configura uma concessão de opção de estoque de empregado. Data da concessão - A data, geralmente determinada pelo seu empregador, na qual você recebeu opções de compra de ações. Clique para selecionar o tipo de concessão que você possui. Existem dois tipos de opções de ações para empregados: qualificados (ou incentivos) e não qualificados. A diferença entre os dois é importante para efeitos fiscais quando você exerce suas opções e vende suas ações. Qualificado (ou incentivo) - As opções de ações de incentivo geralmente não são tributadas quando a opção é concedida, ou enquanto a opção está pendente. Não qualificados - as opções conservadas em estoque geralmente não são tributadas até que você exerça a opção e depois venda o estoque. Você não precisa investir fundos pessoais quando a opção é concedida, ou enquanto a opção estiver pendente. Selecione o tipo de transação de exercício que deseja criar. Em muitos planos de opções de ações para empregados, você pode exercer suas opções (comprar o estoque) e, em seguida, manter as ações ou vendê-las no mesmo dia. As implicações fiscais dependem de se e quanto tempo você aguenta, bem como o tipo de opção de estoque que você possui: qualificado (ou incentivo) ou não qualificado. Consulte o plano de opções de ações de seus empregadores ou consulte o seu consultor de impostos para obter mais informações sobre as implicações fiscais do seu exercício. Digite o número de ações que deseja exercer. Insira o preço no qual você vendeu essas ações. (Confirme o preço de venda depois que seu corretor executou seu pedido.) Digite sua comissão de corretores. Sobre as consequências fiscais das vendas no mesmo dia Para opções de compra não qualificadas, se você exercer a opção e vender as ações no mesmo dia, você geralmente é tributado sobre a diferença entre o preço da opção eo valor do preço de venda no dia em que você exerce sua opção. Este montante é tributado às taxas de imposto de renda ordinárias. Para as opções de ações de incentivo (qualificadas) vendidas menos de um ano após o exercício da opção e menos de dois anos após a opção foi concedida, pelo menos parte do ganho é tributado como receita ordinária, enquanto o restante é tributado como ganho de curto prazo. Seus impostos podem variar de acordo com o plano de opções de ações de seus empregadores e suas circunstâncias individuais. Consulte seu consultor de impostos ou o Serviço de Receita Federal ou consulte um software como o TurboTax. Use esta caixa de diálogo apenas se você estiver exercitando e vendendo no mesmo dia. Digite a conta da qual deseja suas opções (comprar ações). Insira a conta na qual deseja depositar o produto da venda. Digite o número de ações que deseja exercer. Insira o preço do valor justo de mercado desta ação no dia em que você se exercita. Este é geralmente o preço de fechamento no dia em que você se exercita. Confirme o preço do mercado justo depois que seu corretor executou seu pedido. As implicações fiscais do valor justo de mercado dependem do tipo de opção que você possui: qualificado (ou incentivo) ou não qualificado. Entre com a sua comissão de corretores. Sobre as conseqüências fiscais do exercício e da participação Para as opções de compra de ações não qualificadas, se você exercer a opção e mantenha a ação, o valor justo de mercado no dia em que você se exercitar se torna sua base de custo e qualquer valorização desse preço será tributável como ganho de capital Quando você vende. Para as opções de ações de incentivo (qualificadas), o ganho na venda de ações de opções de ações de incentivo é tributado como ganho de longo prazo somente se você vender a ação mais de um ano após o exercício da opção e mais de dois anos após a opção foi concedida . Seus impostos podem variar de acordo com o plano de opções de ações de seus empregadores e suas circunstâncias individuais. Consulte seu consultor de impostos ou o Serviço de Receita Federal ou consulte um software como o TurboTax. Digite a conta da qual deseja exercitar suas opções (comprar ações) e manter o estoque. Revise sua transação. Clique em Voltar se você precisar editar uma entrada anterior. Clique em Concluído. Notas Gravar uma transação no Quicken não executa um comércio, transferência ou outra transação no mundo real. Entre em contato com seu corretor para executar transações ou transferências e, em seguida, registre manualmente as transações no Quickenbetter ainda, baixe-as diretamente de sua instituição financeira participante. Notas de rodapé e avisos de responsabilidade O relatório de pontuação de crédito e os alertas de monitoramento (Quicken for Windows) e o download de dados de instituições financeiras participantes ou outras partes estão disponíveis até o suporte de telefone para clientes de abril de 2020, os recursos e serviços online variam, exigem acesso à Internet e podem estar sujeitos a alterações. Aprovação, taxas, termos e condições adicionais. 15.000 instituições financeiras participantes a partir de 1012017. 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